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Proper risk management makes your company a proactive player and get ahead of your competitors.
産品特色
海量風險規則
建立風險管控與預警模型，支持風險篩查，全面覆蓋人(rén)工篩查容易遺漏的細小(xiǎo)風險規則。
個(gè)性化風險管控
為(wèi)支持客戶對風險管控的不同要求，可(kě)提供靈活修改及配置規則阈值的功能，更有(yǒu)效地進行(xíng)風險管控。
基礎數(shù)據标準化
通(tōng)過與企業內(nèi)部數(shù)據的整合與對接，建立客戶風險信息庫，為(wèi)風險管控提供更高(gāo)質的數(shù)據。
智能風險預警
通(tōng)過專家(jiā)經驗輸入與統計(jì)學算(suàn)法相結合的方式搭建風險評估與預警模型，持續推動模型的叠代與優化。
産品功能
模糊匹配
利用模糊匹配技(jì)術(shù)規範化中文地址數(shù)據，識别錯誤的中文地址；通(tōng)過定義匹配度，對地址進行(xíng)模糊匹配，将相似地址關聯到一起，從中挖掘商業價值。
信息關聯
通(tōng)過基本信息将研究對象實體(tǐ)，比如交易雙方、主申請(qǐng)人(rén)、共同申請(qǐng)人(rén)，擔保人(rén)之間(jiān)的信息進行(xíng)關聯并得(de)出潛在風險客戶的社交網絡關系圖。社交網絡分析對團夥欺詐具有(yǒu)更加直觀的洞察能力，并可(kě)根據不同的業務需求定制(zhì)。
風險預警
運用大(dà)數(shù)據爬取、處理(lǐ)和(hé)存儲技(jì)術(shù)，将多(duō)來(lái)源數(shù)據清洗後，結合業務場(chǎng)景創建schema，定義實體(tǐ)、關系及屬性，繪制(zhì)出大(dà)型的關系語義化網絡和(hé)洗錢(qián)關系圖譜，将規則、關系及變量通(tōng)過關系網絡表現，通(tōng)過更深層信息挖掘和(hé)推理(lǐ)，提供動态分析和(hé)監測。
關系建模
針對複雜對象的關聯關系進行(xíng)非線性建模，由節點(實體(tǐ))和(hé)節點之間(jiān)錯綜複雜的關系(實體(tǐ)之間(jiān)關系)構成拓撲網絡結構，實現從全局的網絡角度，分析個(gè)體(tǐ)在群體(tǐ)中的風險、作(zuò)案手段，以及團夥作(zuò)案概率，識别“個(gè)體(tǐ)正常”但(dàn)是屬于洗錢(qián)團夥的行(xíng)為(wèi)和(hé)數(shù)據。
深度學習
利用機器(qì)學習技(jì)術(shù)識别大(dà)額和(hé)可(kě)疑交易。數(shù)據質量管理(lǐ)交易模型通(tōng)過收集正常交易和(hé)洗錢(qián)交易的樣本，基于數(shù)據質量分析報告對數(shù)據進行(xíng)缺失值處理(lǐ)和(hé)異常值處理(lǐ)後，利用特征工程，提取數(shù)據質量管理(lǐ)交易重要特征，形成訓練數(shù)據集。基于數(shù)據特點、不同模型的特性和(hé)業務場(chǎng)景選用合适的模型。利用測試數(shù)據訓練集評估結果，特征工程、模型選擇和(hé)模型參數(shù)調優三者都會(huì)影(yǐng)響模型的準确性。
網絡分析
通(tōng)過構建人(rén)、賬戶、手機、設備、企業等關聯網絡，結合時(shí)序分析，計(jì)算(suàn)中心性、重要性等指标，識别賬戶及關聯賬戶的異常交易鏈路，不僅能根據已列入黑(hēi)名單的洗錢(qián)賬戶識别關聯賬戶群組及生(shēng)态圈，而且可(kě)以基于異常關系網絡分析，識别新生(shēng)成的洗錢(qián)團夥。基于識别的關系網絡指标實時(shí)動态部署規則，實現洗錢(qián)團夥挖掘。
産品優勢
基于全鏈路實時(shí)縱深防禦風控和(hé)深度畫(huà)像為(wèi)基礎銀行(xíng)信貸提供深度智能風控解決方案，通(tōng)過賦能機構實現金融業務所需的全流程風險管理(lǐ)，滿足實時(shí)高(gāo)效、風險可(kě)控、低(dī)成本及自主演進的核心需求。
幫助金融機構快速建立交易反欺詐體(tǐ)系。通(tōng)過方案中實時(shí)風險決策系統內(nèi)置的僞卡盜刷、套現洗錢(qián)等專家(jiā)策略，能追蹤用戶近期交易異常行(xíng)為(wèi)，再結合設備指紋産品反饋的風險信息，實時(shí)輸出判定結果，識别交易反欺詐風險。
由于中文的語法特點以及個(gè)體(tǐ)表達方式的差異，導緻同一個(gè)地址有(yǒu)不同錄入數(shù)據，讓多(duō)數(shù)情況下中文地址很(hěn)難關聯到一起。通(tōng)過模糊地址匹配，能關聯并識别出欺詐團夥，規避風險。
提供完整的實時(shí)風險管理(lǐ)信息，保證各類安全風險的管控情況能得(de)到合理(lǐ)控制(zhì)。可(kě)根據曆史數(shù)據為(wèi)管理(lǐ)工作(zuò)者提供決策支持，減少(shǎo)管理(lǐ)成本。
應用場(chǎng)景
針對內(nèi)審所要處理(lǐ)的高(gāo)度概括性、模糊性、關聯性的海量電(diàn)子數(shù)據，數(shù)有(yǒu)智能風險預警系統采集多(duō)維度數(shù)據，挖掘數(shù)據之間(jiān)的關聯性，從資金、業務、社交、時(shí)間(jiān)的走向發現疑點。建立相應的數(shù)據模型，跳(tiào)出單一賬本、單一勾稽的關系，從更多(duō)的數(shù)據維度中挖掘事實的真相，實現數(shù)據“增值”，從而提高(gāo)內(nèi)部審計(jì)工作(zuò)水(shuǐ)平。同時(shí)對金融企業內(nèi)部的數(shù)據實行(xíng)實時(shí)監控，把監督關口前移，将問題消滅在萌芽狀态。
基于新技(jì)術(shù)和(hé)新場(chǎng)景的保險詐騙手段不斷升級，軟、硬件攻擊，社會(huì)工程學等方式并舉，犯罪分子欺詐能力不斷提升，欺詐方式更具專業化、智能化，欺詐手段迅速翻新。應對層出不窮的高(gāo)科技(jì)欺詐手段，數(shù)有(yǒu)智能風險預警系統可(kě)幫助保險公司提前預防和(hé)控制(zhì)相關風險的發生(shēng)，以降低(dī)風險所帶來(lái)的損失，從而降低(dī)賠付，将風險管理(lǐ)由被動向主動，由事後向前置發展。
